中国民生银行“财富管理规范化与专业化发展论坛”举办

来源:新华网 时间:2019-01-24 10:55:48
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  期货资管业务是中国资产管理行业中的年轻成员,也是目前中国财富管理的一支潜力股。作为资管行业率先起步的商业银行之一,民生银行凭借灵敏的嗅觉与不懈的创新,在服务实体经济的同时,有效推动财富管理业务向规范化和专业化的方向转型升级。在探索财富管理业务的道路上,民生银行积极试水期货业务领域,实现了与期货市场的深度融合,携手共赢。

  聚焦大会 深度对话财富管理

  12月2日,第十三届中国深圳(国际)期货大会在深圳如期开幕,由中国民生银行和中信期货联合承办的“财富管理规范化与专业化发展论坛”圆满召开。

  此次大会,中国民生银行既是大会组委会成员又是论坛主要承办方,邀请了中国金融期货交易所副总经理李海超、郑州商品交易所副总经理王晓明、大连商品交易所清算部副总监胡刚旭、上海期货交易所张丽芳博士、中国期货业协会相关领导以及期货公司、基金公司、证券公司、私募机构、产业企业共计200余人出席论坛。

  中国民生银行已连续多年深度参与中国深圳(国际)期货大会,并以期货大会为契机,深化与券商、基金、期货、私募和产业客户合作,丰富银期生态圈内涵,以实实在在的行动推动银期合作的持续、深入、健康发展。

  据介绍,此次论坛由中国民生银行金融市场部总经理杨越主持,中国期货业协会副秘书长吴亚军、中国民生银行副行长李彬、中信期货有限公司总经理方兴先后发表致辞,随后参加主题发言和圆桌论坛的嘉宾有汇添富基金总经理助理陆文磊、中国民生银行资产管理部副总经理吴伟、英仕曼集团中国区主席李亦非、马鞍山钢铁股份有限公司总经理助理章茂晗、中信盈时资产管理有限公司总经理朱琳、中国民生银行资产托管部总经理张庆、深圳博普科技有限公司首席投资官袁豪。

  民生银行副行长李彬在致辞中表示,民生银行是国内率先开展财富管理业务的商业银行之一,为广大理财客户创造稳定的投资回报,也为培育战略新兴产业和助推实体经济转型升级做出应有的贡献。在一行三会一局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》之后,民生银行也将顺应监管要求,持续提高投研能力,加快产品转型,不断提升财富管理的规范性和专业性,在符合监管政策、合规运营的前提下,寻求与各金融机构业务合作的新机遇,打造民生银行全能型“非凡资产管理”品牌。

  民生银行的期货业务时刻保持敏锐的市场触觉,2015年首单母基金FOF产品落地,2017年首单期货CTA策略委托投资业务落地。民生银行的期货业务将快速适应资管业务发展的新方向,一是广泛开展委外业务合作,积极探索期货资管业务发展;二是以资金结算为基础,成为期货公司转型发展道路上的坚定支持者和积极践行者。

  随后,来自银行、资管公司、证券公司、产业企业和私募公司相关人士从各自领域出发,针对财富管理综合服务方案以及近期出台的资管业务指导意见对资管行业的转型影响进行了热烈的讨论,共同探索财富管理规范化、专业化发展之路。

  精耕细作 丰富期货业务产品线

  自2013年获得第一张期货保证金存管业务资格牌照以来,民生银行期货存管业务在完善功能、拓宽渠道、定制产品和保障资金安全等方面多点发力:首先,建立支持夜盘交易的全国集中式银期转账系统,实现24小时主备机不间断服务;其次,建立网上银行、手机银行、网点柜台多渠道签约服务,最大限度完善客户体验;再次,定制灵活多样的结算资金存款产品,力争为客户实现收益与流动性共存;此外,还通过自行设定交易特征锁定账户状态,保证账户资金安全。

  四年来“摸着石头过河”,民生银行期货业务逐渐从单纯的资金安全结算保障向期货综合服务转型布局,开启了一条产品定制化、服务多样化、交易国际化的综合金融服务道路。

  立足实体经济,丰富产品品类。一方面,针对客户在开展大宗商品贸易时的有关交易、融资、套保、清算等全方位需求,民生银行积极开展标准仓单质押融资套保业务,并提高了单纯标仓融资的质押率,解决了产业链上下游企业融资难的需求。另一方面,为满足实体企业多层次风险管理的需求,民生银行推出场外大宗商品期权服务,为产业企业提供锁定未来商品价格波动的场外衍生品服务,充分建立银行、企业、交易所、期货公司“四位一体”的新型避险模式。

  加强产品创新,接轨国际市场。为满足客户日益增长的投资、交易及避险需求,民生银行从2016年起开始推出账户交易产品,现已形成覆盖外汇、贵金属、基本金属及大宗商品的账户产品体系。在24个账户交易产品中,以大宗商品为交易标的的合约较为活跃,为广大客户了解和参与国际金融市场提供了便捷的交易渠道。

  夯实专业能力,助推资管新高度。民生银行自2014年试水首单商品期货日内高频策略的投资以来,近年与期货公司开展了结构化期货资管产品、母基金FOF产品及CTA委外业务的合作。期货资管业务作为民生银行银期合作的拳头产品,力求在业务创新、流程优化、产品效率和贴近市场等方面最大限度满足客户需求,在期货资管领域树立了良好的品牌形象。

  深化转型 从“吃螃蟹”到“凤凰涅槃”

  近年来,随着利率市场化改革、汇率形成机制改革、人民币国际化以及互联网金融兴起,商业银行迈入了全资产经营的“大资管”时代。作为商业银行最重要的中间业务,资产管理业务的蓬勃发展也有效地推动了商业银行的整体转型战略。

  在国内资产管理领域,民生银行是“吃螃蟹”的商业银行之一。

  据介绍,民生银行资管业务起步于2002年,经过15年的开拓创新、专业发展,民生银行综合理财能力及客户满意度稳居股份制银行前列。近三年来,民生银行理财规模增长超过1万亿元,年复合增长率达到70%,客户收益水平连续多年位居同业前列。

  优质的品牌、系列化的产品,是投资者对民生银行资产管理的一大鲜明印象。近三年,民生银行理财产品年均发行规模超过4万亿元,年均发行超过4000款,服务个人客户逾170万户,机构客户超过5000户,三年累计为投资者实现收益超过1000亿元。

  2015年2月,中国民生银行正式启动全面转型变革的顶层设计——“凤凰计划”,按照“做强公司业务、做大零售业务、做优金融市场业务、做亮网络金融、做好综合化经营、做通海外业务”的经营思路,致力于成为民营企业和小微金融的首选银行,成为互联网金融和财富管理的领先银行。在新的发展框架下,财富管理业务作为民生银行业务支柱之一,被赋予了更加重要的使命。

  民生银行相关负责人表示,该行致力于打造全能型“非凡资产管理”品牌,着力从五个方面加速资管业务转型,即管理转型、盈利模式转型、投资转型、产品与渠道转型和技术转型升级,开辟专业化、差异化的资管发展之路,在持续助推实体经济发展的同时,打造民生银行理财金字招牌。

  在探索专业化资管业务发展之路中,民生银行也积极试水与期货公司合作,拓宽投资领域,提升专业化管理水平。

  从去年下半年开始,回归资管本源,提升主动投资管理能力成为期货行业共识。期货公司纷纷抽身通道业务,向主动管理转型,与券商、银行等金融机构合作日趋紧密。

  民生银行顺应监管趋势,主动去杠杆、去通道,增加大宗商品资产配置,与子共赢。2016年开始,民生银行就锁定大宗商品期货市场,主动出击,广泛调研期货投资机构。今年,通过数据分析、实地考察、路演招标等多环节,甄选出一批优秀的期货公司和私募机构,发挥他们在CTA策略和衍生品组合方面的投研优势和风险管理能力开展委外业务合作,提升资产整体收益。

  作为中国银行业改革开放的试验田,创新是民生银行与生俱来的强大基因,也是资管业务最大的特色。随着金融改革的不断深入和多层次资本市场的建设,民生银行资产管理业务将充分挖掘核心竞争力,坚持回归本源、合规经营,提升投研水平和精细化管理能力,因时而变、择机而动,凤凰涅槃,浴火重生。

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【纠错】 责任编辑: 高方圆