P2P金融诈骗频生 除了“中晋”还有多少庞氏陷阱?

来源:搜狐 时间:2019-01-22 12:48:41

原标题:P2P金融诈骗频生 除了“中晋”还有多少庞氏陷阱?

P2P是英文person-to-person的缩写,又称点对点网络借款,是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。作为“互联网+”在金融领域的重要表现形式,P2P网贷平台近年来发展迅猛,但一些欺诈项目也夹杂其中。

图片说明:沪上P2P非法集资案件频发(图片来源网络)

今年3月底,快鹿集团旗下的金鹿财行、当天财富等理财平台出现兑付危机,由《叶问》电影票房造假引发的风波影响远超预期;4月6日,涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的“中晋系”相关联的公司遭到查封,一个多月后,以徐勤为首的“中晋系”35名高管和业务经理被检察机关批准逮捕。近日,上海、江西公安机关破获的两起案件,犯罪分子正是披着“互联网金融”的外衣,从事非法集资和传销犯罪活动。

问题不断的P2P借贷平台,使投资理财类公司一直处于风口浪尖。这一个个“血泪教训”值得我们警醒。今天,就随东东一起来细数近些年上海到底发生过哪些P2P非法集资案。

图片说明:“中晋系”,非法吸收存款近399亿元(图片来源网络)

“中晋系”:非法吸收存款近399亿元

未来大厦、金茂大厦,以及更远处董事会所在的环球金融中心70楼,还有位于会德丰广场大厦、嘉里中心二期的静安分公司,银泰中心大厦的北京分公司……这些分布在最繁华地段顶级商务楼里的340余家公司,构成了徐勤金光闪闪的“中晋系”版图。冠名过著名相亲综艺节目,找来九球天后潘晓婷代言,中晋曾一度风光无限。

然而几乎一夜之间,“中晋系”“忽喇喇似大厦倾”。4月4日,徐勤在虹桥机场准备出境时被警方截获。4月5日,“中晋系”高层陆续被全部控制。5月13日,包括徐勤在内的“中晋系”35名高管和业务经理因涉嫌非法吸收公众存款罪被检察机关批准逮捕,由公安机关依法执行。

据调查,“中晋系”多家公司累计向2.5万名投资者非法吸收存款近399亿元。截至案发时,未兑付金额达52亿元,涉及投资者1.28万余名。

徐勤亲口证实:公司运作模式就是吸收新投资人的资金归还旧投资人的本息,维持公司的运作及自己的奢侈生活。名副其实的“庞氏骗局”。金玉其外的庞大“中晋系”,不过是他一手包装的“画皮”,实际上早已千疮百孔。

据警方调查,徐勤1981年出生,上海人。父亲是上海一家运输公司的普通工人,母亲是一家托儿所的保育员,均已退休。前妻徐某和现任妻子殷某,都来自普通工薪阶层。徐勤向记者证实了这些情况:“我们家和政府没有任何关系。”

徐勤说自己已有变现退出的念头:“有一万多投资者,几千名员工,我感受到压力,对于钱我已经没有享受的感觉了。”

图片说明:沪易贷曾经的宣传广告(图片来源网络)

“沪易贷”:保证本金,承诺年化收益率59.2%

周期12个月,年化收益率高达59.2%,承诺保证本金,这样的理财项目是否让您动心?

这些所谓的投资项目,都曾堂而皇之地出现在“沪易贷”所谓的“P2P”平台上。2015年4月底,这家“P2P”网站所属的佰强公司因涉嫌非法吸收公共存款罪被上海警方立案侦查。

自2014年3月起,犯罪嫌疑人邢某设立了“沪易贷”网站,将其包装成网络金融投资平台,先后发布“新型科技公司借款”、“亳州股权质押循环借款”等为期1至12个月不等的投资标的,承诺到期归还本金并支付高额年息。

直至案发,“沪易贷”一共募集资金1.9亿余元。

“现在开工厂一年的盈利也就8%到15%,在12个月以内的短周期里根本不存在暴利的可能。”犯罪嫌疑人邢某说。为了让资金“拆东墙、补西墙”,他利用三种手段展开“推广”:第一是高利诱惑,许诺理财产品周期短、回报高;第二是通过在网上进行包装宣传,塑造有实力的形象;第三是在线下利用情感交流、送小礼物以博得老年人同情等方式拉人投资。

主办此案的上海经侦总队一支队探长林植说,警方发现,尽管“沪易贷”网站上列出了大量的投资标的,但均无法与真实项目相对应。“表面上投资人的钱进了项目,可实际上都进了邢某的个人账户,再由邢某自行支配。”林植表示,P2P网站作为中介应该只在撮合交易中收取服务费,但像“沪易贷”这样将资金沉淀在个人手中,就等于利用这个平台形成了“资金池”,从而涉嫌犯罪。

图片说明:“泛亚事件”(图片来源网络)

“泛亚事件”:22万户投资者、430亿元资金

2015年4月开始,泛亚兑付危机持续发酵,到9月份全面爆发,涉及全国几乎所有省份,共牵涉22万户投资者、430亿元资金。

泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者。

然而从2015年4月开始,投资者的资金开始无法取回,泛亚逐步限制交易,到了同年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后,泛亚事件不断升级,其模式更暴露出“庞氏骗局”、不规范经营、挪用资金等质疑。

泛亚问题“重灾区”主要集中在云南山西、上海等地。

泛亚曾在上海举办了多场大规模的投资推介会。不仅如此,上海投资者的投资金额在全国也普遍较高,运营在上海裕景大厦的泛亚网店部(网络直销平台)就规模来说也是全国最大的。

按维权人士转述,泛亚张开的血盆大口合上时,22万客户、430亿元投资款被困在其中。这些将零用钱都投放进去的投资者,生活一夜之间发生了翻天覆地的变化。

泛亚交易所被公安机关正式立案侦查

官方通报昆明泛亚有色案情 16人被批捕

公安部:建议泛亚投资人尽快网上登记申报权益

图片说明:申彤集团“大大财富”(图片来源网络)

“上海申彤大大”:强制员工购买公司理财产品

大大集团是上海申彤投资集团有限公司(简称“申彤集团”)的旗下产业,这家公司名叫“大大集团”互联网金融平台,其P2P产品名为“大大宝”。因大大集团涉嫌非法集资,而被警方调查。

从2015年11月起大大集团就出现强制员工购买公司理财产品“大大宝”,事件发酵之前公司正在主推一款CTC基金产品。刚开始要求员工必须认购10万元该产品,后逐渐降至5万元、1万元再到1000元。部分拒绝该规定的员工已经被强行开除。

大大集团的业绩考核标准按存量计算,正式员工每月最低业绩标准是10万元,正式员工月薪基本逾2万元(1万元基本工资加1万元提成)。一位上海员工透露,整个申彤集团在2014年只有2万名员工,从今年上半年急速扩张到近10万人,“大大集团是子集团里最赚钱的”。

多位投资者表示,大大集团快速扩展、大量招人的杀手锏主要是高薪和高回报,并且工作自由轻松。尽管很多人明明知道公司并没有任何的实体盈利点,但都抱着侥幸的心理,认为自己不会是最后的“接盘侠”。

就在2015年8月,曾有媒体报道,上海申彤大大资产管理公司率先在上海实行2.5天休假制,并自称:只是锦上添花

据大大集团官网,其线上理财平台“大大宝”累计投资接近1.9亿元,而其线下融资规模目前无详细数据。

大大集团承认被查账户冻结暂不兑付

真有上海企业周五下午放假了民企自称:只是锦上添花

图片说明:金鹿财行宣传展示区(图片来源网络)

“金鹿财行”:平台资金缺口达3个亿

由《叶问3》票房造假引发的电影票房证券化危机发酵,《叶问3》的投资方快鹿集团不仅因票房危机被推上风口浪尖,更不断传出旗下P2P平台遭遇兑付困境。

2016年3月底,快鹿集团旗下的关联公司金鹿财行和当天财富相继曝出未能按期兑付的情况。由明星黄晓明代言的东虹桥金融在线(下称“东融在线”)也被曝延期兑付。黄晓明的微博一夜间成了“重灾区”,“苦主”纷纷对黄晓明“喊冤”。

而同时,位于金虹桥国际中心的金鹿财行总部,挤满前来要求兑付的投资者。金鹿财行方面承认,资金链断裂导致到期兑付出现了问题,违约应该有4到5个工作日,累计违约资金在2个亿左右。其“战略合作伙伴”快鹿投资集团涉及的A股、港股多家上市公司31日股价急跌。

在回应快鹿与金鹿财行的关系时,快鹿曾强调仅仅是战略合作关系。但从公开信息来看,金鹿财行最早的发起方是“上海金融文化联合会股份有限公司”,其股东之一恰恰是快鹿投资。而被并购的另一方当天财富,则与金鹿财行一样,是因快鹿投资打造的《叶问3》造假事件而出现挤兑的“战略合作伙伴”。

兑付危机一时甚嚣尘上,金鹿财行的网站无法打开,而其影视宝类产品的关联公司快鹿投资的网站也处于“系统修复”的状态。随后金鹿财行官网再度开放并贴出公告称,平台资金缺口为3亿元,源于在该平台的众多产品中,有部分与快鹿集团合作的影视宝产品中存在部分流动性不足的问题。

金鹿财行陷兑付危机波及“快鹿系”股价

金鹿财行兑付危机波及“快鹿系”神开股份急补公告

快鹿系旗下公司被曝兑付困难代言人黄晓明微博遭讨伐

图片说明:百银财富大肆揽储 员工也上当(图片来源网络)

“百银财富”:老板捐款跑路,线下团队销售经理判刑五年

5万元起点,年化收益最低8%,最高15%,投资周期短,最短三个月,最长才一年。而且你随时要花钱,随时可以取出来——这么诱人的投资项目,是上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。

百银财富的5套融资方案,就是他们对外销售的5个投资理财产品,有3个月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异,按照每月拿利息,整存整取的规定来实行,并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。

2015年1月29日,百银财富法人代表李晓军向警方报案,称公司原法人赖昌丰携款潜逃。资料显示,这家名为上海百银金融信息服务(集团)有限公司,仅线下的投资人就有810人,涉案金额金近2亿元,公司网络平台上的线上投资人也有800多人,被骗金额大约2600万元。

同年2月12日,杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情况。在案件由派出所移交到经侦支队的第二天,杨浦警方即对百银公司正式立案侦查。警方对百银公司案件性质已初步确定,涉嫌非法吸收公众存款,且已成立了专案组。

2015年12月29日下午,上海杨浦区人民法院第一法庭对上海百银财富公司线下相关案犯进行宣判,线下团队销售经理判刑五年。

P2P问题平台"坑你没商量"上海:百银财富老板跑路[图]

15%高收益率作诱饵骗2亿多"百银财富"高层卷款跑路

图片说明:融宜宝办公室(图片来源网络)

融宜宝:上海分公司千万元本息延期未兑付

融宜宝先后于2013年10-12月、2014年5-6月代销中成鑫融(北京)投资有限公司的两款有限合伙私募基金,其中《7号智宏-爱顿新城》于2014年10月陆续到期,仅上海分公司共计2000万元延期本息未兑付;另一款《9号智融-华塑实业》于2015年5-6月到期,共计2000万元也延期,本息未兑付。此外,融宜宝于2014年6-12月代销沈阳金润聚乾投资管理有限公司的P2P理财产品,投资期3个月、1 年,上海分公司客户投资共计约4000万元均延期,本息未兑付。融宜宝的P2P产品自2015年1月开始出现延期,情况越发严重,最早2015年3月到期的本息未兑付。

融宜宝上海分公司相关大区经理曾证实此前代销的产品确实出现兑付问题,已经有两年时间,但是公司的产品并没有出问题。同时,该人士证实公安局确实进行了立案,对于为何立案,该人士表示,“有投资者去报案,公安局就立案”。

图片说明:防范P2P陷阱(图片来源网络)

五大招教你避免P2P理财风险

从上述案例中我们不难看出,不法之徒都是利用“高额”、“短期”回报为诱饵,诱骗“羔羊”进入非法集资陷阱。如何规避P2P中的投资风险,东东为你总结了五大招。

一、陌生网站要杀毒并查看认证信息;

二、谨慎提供身份证、手机号、信用卡等个人重要信息;

三、保持平常心,面对高收益互联网金融产品时刻警惕;

四、多了解基本金融知识,加强专业金融知识的学习;

五、寻找正规渠道够买互联网金融理财产品。

——众禧贷转自《东方网》返回搜狐,查看更多

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